Как защитить свои права при блокировке счета по 115-ФЗ

Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки тщательно контролировать операции клиентов и блокировать счета или карты при малейших подозрениях. Малоприятная ситуация может появиться у всех - и у физических лиц, и у ИП. Когда банк блокирует ваш счет, главное - действовать рационально.

Сначала следует узнать причину блокировки и запросить перечень необходимых документов. Как правило понадобится предоставить заявление, пояснения и бумаги, которые объясняют цель операций и происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить образец заявления ИП 115 ФЗ - это поможет избежать типичных ошибок и ускорить процесс.

В заявлении надо указать персональные данные, подробно описать суть финансовой операции и предоставить любые подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Грамотно составленный и своевременно поданный пакет документации повысит шанс на позитивный результат.

Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, можно подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке РФ. Всегда сохраняйте копии всех документов и ведите переписку с банком в письменной форме - это поможет защитить ваши права и интересы.